如何投资资金?基金的种类有哪些?

搞金融投资的,永远绕不开基金这个话题。因为基金是很多投资者涉足金融市场时最基础的选择,应该说它的基础性跟银行存款有得一拼。据我了解,很多投资者都是先有银行存款,然后开始申购基金,再之后,开始投资股票。在存款和股票之间,基金扮演了一个“垫脚石”的作用。今天我们就聊聊基金与基金投资的相关话题。

基金的定义,有广义与狭义之分。从广义上讲,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。比如信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金等,还有我们日常生活中经常提到的父母给孩子准备的上学基金、孩子给老人准备的医疗基金、养老基金等。这些都是属于广义的基金的范畴。

延伸阅读:

而我们最常见也最常说的,是证券投资基金,即通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运作基金,为基金份额持有人的利益以资产组合方式进行证券投资的一种利益与风险共享的投资方式。狭义上的理解,基金就是单指这类证券投资基金。今天炒股1688要聊的,就是这类狭义上的证券投资基金。

我们中国的投资基金最早产生于20世纪80年代。1987年中国银行和中国国际信托投资公司共同推出面向海外投资者的基金,自此以后,投资基金在中国开始正式起航。

相对于股票而言,基金的投资风险较小,挑选相对更为容易一些。另外,基金的起步净值通常为每份1元,非常适合小资金进行申购。所以对于投资新手而言,资金量小,且投资经验不足,通常都会先选择基金进行投资,作为自己证券投资之旅的第一步。

当然,要想做好基金投资,我们首先需要了解好基金的种类,掌握基金之间的区别。只有这样,我们才能更准确地选择出适合我们投资的基金。

基金的种类有哪些?

基金主要有以下几种分类:

第一,根据基金单位是否可以增加或赎回,分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金的基金单位和股份可以根据投资者的需求进行增加或赎回。开放式基金是世界各国的基金运作基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金份额,也需要随时应投资者的要求买回其持有基金。如今从发达国家的金融市场上来看,开放式基金已成为世界投资基金的主流。

封闭式基金的基金单位不能随意增加或赎回。其基金规模在发行前就已确定,发行后基金规模也是固定不变。在发行的一定期间内,不再接受新的投资。而这一段时期又叫封闭期。它的期限多为10—15年。

由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式,因此价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值,封闭式基金的交易价格经常出现溢价和折价的现象。其溢价率或折价率的计算公式如下:

溢(折)价率=(交易价格-基金净单位值)/基金单位净值*100%

如果得出的结果是正数,就是折价率;反之,如果是负数,就是溢价率。

举个例子,某封闭基金的市场交易价格是1.80元,而基金净值为每份1.50元,则此基金显然是在溢价销售,溢价率=(1.80元-1.50元)/1.50元*100%=20%。

反之,如果这只封闭基金的市场交易价格是1.20元,基金净值为每份1.50元,则此基金显然是在折价销售,折价率=(1.20元-1.50元)/1.50元*100%=-20%。

投资封闭式基金,应该尽量从折价的基金中进行分析和寻找。

延伸阅读:基金怎么玩新手入门:封闭式基金和开放式基金的区别

第二,按基金的组织方式分类,可以分为契约型基金和公司型基金。

契约型基金又名单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人,通过签订基金契约的形式、发行受益凭证而设立的一种基金。它是依照基金契约组建,通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金本身不具有法人资格。

公司型基金,又叫共同基金,指的是基金本身为一家股份有限公司,具有法人资格。公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金,然后由专业的财务顾问或管理公司来经营和管理,设立董事会和持有人大会,重大事项由董事会讨论决定。

第三,根据投资目标分类,可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

成长型基金,是以追求资产的长期增值和盈利为基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。

收入型基金,是指以追求当期高收入为基本目标从而达到稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金。由于收入型基金追求的是高收益,